Thị trường tiền điện tử (crypto) đã mở ra vô số cơ hội đột phá cho nhiều người trên toàn thế giới, từ đầu tư đến phát triển công nghệ blockchain. Tuy nhiên, sự bùng nổ này cũng là mảnh đất màu mỡ thu hút các đối tượng lừa đảo tinh vi, khiến không gian số trở nên đầy rẫy những chiêu trò gian lận. Dù bạn đã tham gia hay đang cân nhắc bước chân vào thế giới crypto đầy biến động này, việc trang bị kiến thức về các kiểu lừa đảo phổ biến là cực kỳ cần thiết để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân. Hãy cùng tinhoccongnghe.net tìm hiểu 8 chiêu trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất mà bạn nên cảnh giác.
1. Lừa Đảo Rút Ví (Wallet Draining Scams)
Lừa đảo rút ví là một mối đe dọa nghiêm trọng có thể quét sạch toàn bộ tài sản kỹ thuật số của bạn chỉ trong vài giây. Kẻ gian thường tìm cách lừa bạn tiết lộ khóa riêng tư (private keys) hoặc cụm từ khôi phục (seed phrases) – những thông tin tối mật giúp truy cập vào ví. Ngoài ra, chúng có thể yêu cầu bạn kết nối ví của mình với một trang web độc hại hoặc cấp quyền truy cập tài sản thông qua các phương thức khác. Khi có quyền truy cập, kẻ lừa đảo sẽ nhanh chóng chuyển và rút cạn tài sản crypto trong ví của bạn.
Để tự bảo vệ, nguyên tắc vàng là không bao giờ chia sẻ khóa riêng tư hoặc cụm từ khôi phục với bất kỳ ai, dưới bất kỳ hình thức nào. Luôn xác minh rằng bạn đang truy cập vào trang web chính thức và đáng tin cậy – đặc biệt khi sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Hơn nữa, hãy cân nhắc sử dụng ví phần cứng (hardware wallet) để tăng cường bảo mật. Đảm bảo rằng bạn chỉ cài đặt các ứng dụng hoặc tiện ích mở rộng ví tiền điện tử hợp pháp và tránh xa những phiên bản giả mạo.
Ví lạnh Ledger trên bàn phím laptop bảo vệ tài sản số
2. Các Kế Hoạch Đào Coin Lừa Đảo (Crypto Mining Schemes)
Các chiêu trò lừa đảo liên quan đến đào coin xuất hiện dưới nhiều hình thức, nhưng một số phổ biến hơn cả. Kẻ lừa đảo có thể trình bày hình ảnh các giàn máy đào cao cấp và hứa hẹn sẽ nhân đôi khoản đầu tư crypto của bạn chỉ trong vài ngày, sau đó biến mất cùng với số tiền bạn đã gửi. Một dạng khác là chúng chào bán các thiết bị đào coin với giá cắt cổ, trong khi giá trị thực chỉ vài trăm đô la.
Tương tự, kẻ gian có thể lừa bạn tải xuống một ứng dụng “đào coin” tự xưng, thực chất là một phần mềm độc hại bí mật chiếm đoạt sức mạnh xử lý của thiết bị của bạn – còn gọi là cryptojacking. Để tự bảo vệ, hãy tránh xa mọi lời đề nghị đảm bảo lợi nhuận cao một cách phi thực tế, cảnh giác với các ứng dụng đào coin vì chúng hiếm khi đáng giá. Luôn xác minh uy tín của người bán phần cứng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch mua bán nào.
Giàn máy đào coin GPU công suất lớn bị lợi dụng trong các dự án đào ảo
3. Mạo Danh Hỗ Trợ Khách Hàng (Customer Support Impersonation Scams)
Trong chiêu trò này, kẻ lừa đảo giả mạo làm đại diện hỗ trợ khách hàng của các ví điện tử hoặc sàn giao dịch. Chúng tuyên bố sẽ giúp bạn giải quyết các vấn đề về tài khoản, tiền bị đóng băng hoặc mật khẩu bị mất. Mục tiêu chính là lừa người dùng tiết lộ khóa riêng tư, cụm từ khôi phục hoặc thông tin đăng nhập. Kẻ gian thường nhắm mục tiêu vào người dùng trên mạng xã hội và trong các phần đánh giá của ứng dụng ví, nơi mọi người thường đăng tải các khiếu nại.
Để bảo vệ mình khỏi những vụ lừa đảo như vậy, hãy luôn liên hệ hỗ trợ thông qua các kênh chính thức, tránh nhấp vào các liên kết từ các tài khoản đáng ngờ và không bao giờ chia sẻ các chi tiết nhạy cảm như khóa riêng tư hoặc cụm từ khôi phục – các nhóm hỗ trợ hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu những thông tin này. Chỉ tin cậy vào thông tin liên hệ được cung cấp trên trang web chính thức.
Người dùng cảnh báo về các tài khoản mạo danh hỗ trợ khách hàng trong phần đánh giá ứng dụng
4. Lừa Đảo Rug Pull (Rút Thảm)
Một vụ “rug pull” xảy ra khi các nhà phát triển tung ra một dự án tiền điện tử mới mà không khóa hoặc đốt bỏ thanh khoản của nó, cho phép họ rút toàn bộ số tiền bất cứ lúc nào. Chúng thường đưa ra những lời hứa hẹn táo bạo về công nghệ cách mạng mà họ đang phát triển để thu hút nhà đầu tư. Khi đủ tiền được huy động, chúng sẽ rút cạn thanh khoản, khiến các nhà đầu tư bị mắc kẹt với những token vô giá trị.
Để tự bảo vệ khỏi loại hình lừa đảo này, bạn phải luôn xác minh rằng thanh khoản của token đã bị khóa bằng cách sử dụng các công cụ khám phá blockchain như Etherscan hoặc BscScan, hoặc các công cụ phân tích như DexScreener và RugCheck. Hãy thận trọng với các dự án mới ra mắt có vốn hóa thị trường thấp, nghiên cứu kỹ lưỡng về đội ngũ phát triển và đọc các đánh giá độc lập trước khi quyết định đầu tư.
Giao diện RugCheck cảnh báo thanh khoản của đồng coin không bị khóa
5. Tấn Công Dusting (Dusting Attack)
Tấn công dusting xảy ra khi tin tặc gửi một lượng nhỏ tiền điện tử, được gọi là “dust” (bụi), đến một địa chỉ ví. Nếu người nhận chuyển số tiền này đi, tin rằng đó là một đợt airdrop hoặc chuyển khoản nhầm, kẻ tấn công có thể theo dõi các giao dịch của họ và cố gắng “giải ẩn danh” (de-anonymize) họ. Khi đã xác định được danh tính, kẻ lừa đảo có thể sử dụng các chiêu trò lừa đảo qua email (phishing), tống tiền hoặc các chiến thuật khác để nhắm mục tiêu vào nạn nhân.
Mặc dù cuộc tấn công này không trực tiếp đánh cắp tiền điện tử của bạn, nhưng nó gây ra mối đe dọa đáng kể về quyền riêng tư. Nếu bạn nhận được một khoản tiền điện tử nhỏ không mong muốn, hãy tránh chuyển nó đến một sàn giao dịch tập trung hoặc ví đang nắm giữ một lượng lớn tài sản. Nếu có thể, hãy sử dụng ví crypto có các lớp bảo vệ chống tấn công dusting được tích hợp sẵn để duy trì tính ẩn danh của bạn.
6. Thao Túng Giá Pump-and-Dump
Chiêu trò pump-and-dump xảy ra khi những người có ảnh hưởng “mờ ám” và các “chuyên gia” tự xưng cấu kết để thổi phồng một loại tiền điện tử có giá trị thấp, chủ yếu là các meme coin, mà họ đã mua với giá rẻ. Bằng cách sử dụng các chiêu trò quảng bá sai lệch trên mạng xã hội, họ đẩy nhu cầu lên cao một cách giả tạo, khiến giá tăng vọt. Một khi giá đạt đỉnh, họ sẽ bán tháo số tài sản nắm giữ của mình.
Việc bán tháo ồ ạt này kích hoạt một vụ sụp đổ thị trường, và những người mua không nghi ngờ, đầu tư vào lúc đỉnh điểm với hy vọng kiếm lời lớn, sẽ mất tiền. Nếu một token không có nền tảng vững chắc đang được quảng bá rầm rộ, giá của nó tăng vọt trong vòng vài giờ và khối lượng giao dịch quá thấp so với vốn hóa thị trường được thổi phồng, rất có thể đó là một vụ lừa đảo pump-and-dump mà bạn nên tránh.
Biểu đồ Dexscreener thể hiện rõ dấu hiệu thao túng giá pump-and-dump của một đồng coin
7. Lừa Đảo Qua Tài Khoản Bị Hack
Kẻ lừa đảo thường tấn công và chiếm đoạt các tài khoản mạng xã hội của những người có ảnh hưởng hoặc nhân vật nổi tiếng – đặc biệt trên các nền tảng như YouTube và Twitter. Sau đó, chúng lợi dụng uy tín của những tài khoản này để lừa dối nạn nhân. Chúng có thể hứa hẹn sẽ nhân đôi tiền điện tử của bạn nếu bạn gửi tiền vào ví của chúng, quảng bá một token mờ ám mà chúng có ý định bán tháo, hoặc đưa ra các đợt airdrop giả mạo yêu cầu kết nối ví của bạn với các trang web độc hại.
Vì những vụ lừa đảo này dường như đến từ các tài khoản đáng tin cậy, nhiều người đã mắc bẫy và mất tiền. Nếu một tài khoản đột nhiên bắt đầu quảng bá một giao dịch tiền điện tử hấp dẫn, hãy xác minh thông qua các trang chính thức khác của cùng người hoặc công ty để tìm bất kỳ cảnh báo nào về việc tài khoản bị hack. Hơn nữa, hãy nhớ rằng các đợt airdrop hợp pháp không bao giờ yêu cầu bạn gửi tiền.
Hình ảnh minh họa một quảng cáo lừa đảo "nhân đôi tiền điện tử" qua tài khoản bị hack
8. Lừa Đảo “Mổ Lợn” (Pig Butchering Investment Scam)
“Mổ lợn” là một dạng lừa đảo tình cảm, nơi kẻ gian dụ dỗ nạn nhân thông qua mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò. Chúng xây dựng một mối quan hệ thân thiện để tạo lòng tin, và khi nạn nhân đã gắn bó về mặt cảm xúc, chúng sẽ giới thiệu một cơ hội đầu tư tiền điện tử – thường thông qua một ứng dụng hoặc nền tảng mà chúng kiểm soát.
Để làm cho vụ lừa đảo có vẻ hợp pháp, ban đầu chúng có thể cho phép rút một khoản tiền nhỏ để xây dựng uy tín. Tuy nhiên, một khi nạn nhân đầu tư một khoản tiền lớn, hy vọng thu về lợi nhuận đáng kể, các yêu cầu rút tiền sẽ bị chặn, và kẻ lừa đảo sẽ biến mất cùng với số tiền. Nếu một người bạn vừa quen trên mạng thúc giục bạn đầu tư vào tiền điện tử, đó rất có thể là một vụ lừa đảo.
Trước khi đầu tư, hãy luôn xác minh rằng bất kỳ nền tảng đầu tư nào cũng là hợp pháp và được quản lý, và đừng bao giờ tin vào những lời hứa hẹn về lợi nhuận được đảm bảo.
Người đàn ông cầm điện thoại trước chồng thẻ, minh họa chiêu lừa đảo "mổ lợn" tinh vi
Thị trường tiền điện tử là một điểm nóng cho các kẻ lừa đảo, vì vậy bạn phải luôn cảnh giác để bảo vệ tài sản của mình. Hy vọng rằng bạn đã quen thuộc với những dấu hiệu đỏ của các chiêu trò lừa đảo crypto phổ biến nhất và có thể tránh trở thành nạn nhân. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào, hãy luôn nghiên cứu kỹ lưỡng, và nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, hãy tin vào trực giác của bạn và tránh xa.
Mặc dù chúng tôi đã nêu bật một số chiêu trò lừa đảo crypto phổ biến nhất, những kẻ gian lận không ngừng phát triển các chiến thuật mới. Hãy luôn cảnh giác, thận trọng và luôn tìm kiếm những mối đe dọa tiềm ẩn. Đừng để trở thành nạn nhân, hãy trang bị kiến thức vững chắc để bảo vệ tương lai tài chính của bạn trong không gian tiền điện tử.
